About “Lumiere”ルミエールが選ばれる理由

IFA
（独立系金融アドバイザー）

IFA としてできること

• 

  目的に合った金融商品の
  選択から注文まで
  （投資信託、株式、債券、リートなど）

• 

  証券口座開設

• 

  iDeCo、NISA、401Kの
  手続き

• FPの知識も兼ね備えたIFA（資産運用の専門家）であることが、ルミエールの大きな特徴です。

• 独立系ファイナンシャルアドバイザー（金融商品仲介業）として、お客様一人ひとりの意向や現状に合わせた資産設計を行い、最適な金融商品をご提案します。

• 株や債券、投資信託、リート等のご提案に加えて、実際に金融商品を購入することができるメリットがあります。

• 金融機関と違い、転勤がないので生涯にわたってお客様をサポートできるのも特徴です。

FP
（ファイナンシャルプランナー）

FP としてできること

• 

  ライフプランの
  作成

• 

  老後の
  生活設計

• 

  資産の
  ポートフォリオ作成

• 

  iDeCo、NISA、401Kの
  制度の説明

• 結婚や出産、住宅購入、老後などライフプランに基づいた資産計画などを考えサポートします。

• 保険や相続など幅広い知識で、節約や家計に関するアドバイスを行います。

• FPになるには、証券会社や銀行などでの勤務経験がなくても可能です。 その結果、資格取得時に投資について大まかな勉強はするものの、資産運用のプロとしては専門知識や経験が乏しいFPも多く存在します。運用相談をFPにするのはお勧めできません。

生命保険・損害保険代理店

生命保険・損害保険代理店としてできること

• 

  万が一に備える保険の
  ご提案からお申込

• 

  病気やケガに備える保険の
  ご提案からお申込

• 

  老後の不安に備える保険の
  ご提案からお申込

• 

  火災保険や自動車保険の
  ご提案からお申込

• 日常生活で起こる様々なリスクに備えるため、お客様に合った保険をご提案します。

• 公的社会保障制度をふまえた上での本当に必要な保障のアドバイスをいたします。

• 保険での資産運用については、保険代理店・IFAとしての立場を生かし保険と証券での運用の違いなど 皆様の立場に立った運用アドバイスをいたします。

401k
（選択制）

DCマイスターとしてできること

• ルミエールは株式会社DCサポートセンターと業務提携の下、401k導入サポート・導入後フォローの活動をしております。

• また、弊社代表の佐藤はDCサポートセンター札幌支部長を務め、札幌支部長としても活動しております。

ルミエールだからできること

• 企業様の401k導入のサポートや導入後のサポートのみならず、社員様のお金の相談（ライフプラン作成、金融知識向上のための社員向けセミナー等）手厚いサポートをさせていただいております。

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  ライフプラン作成

• 

  社員向けマネーセミナー

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  運用相談

• 

  保険見直し（最適化）

• 

  住宅ローン相談

401k（選択制）導入のメリット《３つの税優遇》

• 

  積立（拠出）
  ・企業拠出分は全額損金
  ・掛金は所得税、住民税、社会保険料の対象外

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  貯蓄・運用
  ・運用益は全額非課税

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  受給
  ・老齢一時金は退職所得（退職所得控除の対象）
  ・老齢年金は雑所得として税制上優遇