About “Lumiere”ルミエールが選ばれる理由

IFA
(独立系金融アドバイザー)

IFA としてできること

  • 目的に合った金融商品の
    選択から注文まで
    (投資信託、株式、債券、リートなど)

  • 証券口座開設

  • iDeCo、NISA、401Kの
    手続き

  • FPの知識も兼ね備えたIFA(資産運用の専門家)であることが、ルミエールの大きな特徴です。

  • 独立系ファイナンシャルアドバイザー(金融商品仲介業)として、お客様一人ひとりの意向や現状に合わせた資産設計を行い、最適な金融商品をご提案します。

  • 株や債券、投資信託、リート等のご提案に加えて、実際に金融商品を購入することができるメリットがあります。

  • 金融機関と違い、転勤がないので生涯にわたってお客様をサポートできるのも特徴です。

FP
(ファイナンシャルプランナー)

FP としてできること

  • ライフプランの
    作成

  • 老後の
    生活設計

  • 資産の
    ポートフォリオ作成

  • iDeCo、NISA、401Kの
    制度の説明

  • 結婚や出産、住宅購入、老後などライフプランに基づいた資産計画などを考えサポートします。

  • 保険や相続など幅広い知識で、節約や家計に関するアドバイスを行います。

  • FPになるには、証券会社や銀行などでの勤務経験がなくても可能です。 その結果、資格取得時に投資について大まかな勉強はするものの、資産運用のプロとしては専門知識や経験が乏しいFPも多く存在します。運用相談をFPにするのはお勧めできません。

生命保険・損害保険代理店

生命保険・損害保険代理店としてできること

  • 万が一に備える保険の
    ご提案からお申込

  • 病気やケガに備える保険の
    ご提案からお申込

  • 老後の不安に備える保険の
    ご提案からお申込

  • 火災保険や自動車保険の
    ご提案からお申込

  • 日常生活で起こる様々なリスクに備えるため、お客様に合った保険をご提案します。

  • 公的社会保障制度をふまえた上での本当に必要な保障のアドバイスをいたします。

  • 保険での資産運用については、保険代理店・IFAとしての立場を生かし保険と証券での運用の違いなど 皆様の立場に立った運用アドバイスをいたします。

住宅ローン

住宅ローンアドバイザーとして
できること

  • 住宅ローンアドバイザー資格保有者が住宅ローンの仕組、メリット・デメリットなど長期ローンに対する考え方をアドバイスします。

  • 繰り上げ返済は、得?損?など目から鱗の話が聞けます。

相続

相続アドバイザーとして
できること

  • 相続アドバイザー資格保有者が相続に関わる3大相談である、争族対策・相続税節税対策・相続税納税対策について、提携司法書士・弁護士・税理士と共にアドバイスいたします。

  • 家族信託などあらゆる相続対策に対して、提携
    司法書士・弁護士・税理士と一緒に取り組みます。

FP ファイナンシャルプランナー 生命保険代理店 IFA 独立系金融アドバイザー
登録業者数 18万2,504人 (AFP, CFP) 8万8,650店 892店
必要な業種の
登録や資格
FP技能士、CFP、AFP 生命保険募集人一般、
専門課程
金融商品仲介業者
証券外務資格1種・2種
資金計画の相談
金融商品の取扱い (保険のみ)
保険商品の
提案、販売
証券口座開設の
仲介

2019.9.8 日経ヴェリタス、一般社団法人生命保険協会HPを基にルミエールが作成 
金融商品の販売には証券外務員などの資格が必要

Supportルミエールのサポート

時間や環境の変化とともに考えなければならない事も変化していきます。
私たちは、生涯のパートナーとして変化や状況に合わせてご提案を行います。

  • ファンドマネージャー等
    によるご契約者様向け
    クライアント
    セミナー開催

  • メールマガジン
    配信

  • 定期
    コンサルティング

  • 株勉強会等
    開催

  • お金のことは
    いつでも無料相談

皆さまの金融リテラシーの
向上を目指します!

Inquiryお問い合わせ

マネーセミナー、個別相談のお申込み等
お気軽にお問い合わせください。

0120-918-755
WEBフォームでのお問い合わせ